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Cartolarizzazione dei prestiti alle PMI e Politiche Pubbliche: l’esperienza del Fondo Tranched Cover della Regione Puglia

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2 INDICE GENERALE INTRODUZIONE p. 7 CAPITOLO PRIMO Le operazioni di cartolarizzazione p. 10 CAPITOLO SECONDO Strumenti e metodi per la gestione del rischio del credito p. 34 CAPITOLO TERZO Il mercato e gli interventi pubblici a sostegno del credito alle Pmi p. 74 CAPITOLO QUARTO Il caso: Fondo Tranched Cover della Regione Puglia p. 104 CONCLUSIONI p. 123 ALLEGATO I Schema di sintesi caratteristiche 1° e 2° Avviso Tranched Cover p. 127 ALLEGATO II Intervista presso Puglia Sviluppo Spa per conto dell’Assessorato allo sviluppo economico della Regione Puglia – Soggetto gestore p. 130 ALLEGATO III Intervista presso Moderari Srl, prof. Claudio D’Auria consulente finanziario p. 133 ALLEGATO IV Intervista presso Unicredit Spa, presentazione Sapienza G. “Credito al Credito” AbiEventi, 2013 p. 137 Indice delle Tabelle p. 139 Indice delle Figure p. 141 Bibliografia p. 143 Citazioni di fonti normative e giurisprudenziali p. 147 3 INDICE CAPITOLO PRIMO LE OPERAZIONI DI CARTOLARIZZAZIONE 1.1 Introduzione alle operazioni di cartolarizzazione p. 10 1.2 I soggetti coinvolti p. 11 1.3 Le caratteristiche degli asset da “cartolarizzare” p. 13 1.3.1 Asset-backed securities ABS p. 14 1.3.2 Investment Grade p. 16 1.3.3 Collateralized debt obligation CDO p. 17 1.3.4 Credit tranching p. 19 1.4 Collateralisation p. 21 1.5 Le principali strutture di cartolarizzazione p. 24 1.5.1 La cartolarizzazione tradizionale p. 25 1.5.2 La cartolarizzazione sintetica p. 27 1.5.3 La cartolarizzazione virtuale: tranched cover p. 30 1.5.4 Una valutazione comparativa p. 31 4 INDICE CAPITOLO SECONDO STRUMENTI E METODI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DEL CREDITO 2.1 La normativa prudenziale p. 34 2.1.1 Il Nuovo Accordo sul Capitale p. 37 2.1.2 Le novità introdotte da Basilea III p. 39 2.2 Metodi di ponderazione del rischio p. 41 2.2.1 Standard rate base approach SRB p. 45 2.2.2 Internal Rate Base Approach IRB p. 46 2.2.3 Confronto tra i sistemi IRB di base e avanzato p. 49 2.3 Le garanzie e fondi pubblici per la mitigazione del rischio di credito p. 50 2.3.1 Gli organismi di garanzia collettiva p. 51 2.3.2 Il razionamento delle garanzie collettive p. 54 2.3.3 Disciplina comunitaria in materia di aiuti di stato p. 56 2.3.4 Il Fondo Europeo per gli Investimenti p. 62 2.3.5 Fondo Centrale di Garanzia sul credito alle Pmi p. 66 2.3.6 Il sistema delle garanzie a livello regionale p. 69 2.4 Metodi di calcolo dell'incidenza delle garanzie reali sui requisiti di capitale p. 71 2.4.1 Il metodo semplificato p. 72 2.4.2 Il metodo integrale p. 73 5 INDICE CAPITOLO TERZO Il MERCATO E GLI INTERVENTI PUBBLICI A SOSTEGNO DEL CREDITO ALLE PMI 3.1 Razionamento del credito p. 74 3.2 Il mercato del credito in Europa p. 76 3.3 La domanda e l'offerta di credito a livello territoriale p. 79 3.4 Le politiche pubbliche di sostegno alle Pmi p. 81 3.4.1 La dinamica dello strumento di garanzia alle Pmi p. 81 3.4.2 La dinamica temporale del flusso degli interventi regionali p. 83 3.4.3 L’analisi territoriale degli interventi regionali p. 84 3.4.4 I soggetti gestori delle risorse pubbliche p. 87 3.5 Il mercato della cartolarizzazione p. 93 3.5.1 La cartolarizzazione nell’area dell’euro p. 94 3.5.2 La cartolarizzazione in Italia p. 96 3.5.3 La cartolarizzazione per le Pmi p. 98 6 INDICE CAPITOLO QUARTO IL CASO: FONDO TRANCHED COVER DELLA REGIONE PUGLIA 4.1 La politica industriale della Regione Puglia p. 102 4.1.1 Strategie di attuazione per favorire l’accesso al credito p. 103 4.1.2 La gestione del Fondo Tranched Cover p. 105 4.2 Fondo Tranched Cover p. 108 4.2.1 Il rating delle tranche di portafoglio p. 109 4.2.2 Primo Avviso Tranched Cover p. 110 4.2.3 Secondo Avviso Tranched Cover p. 112 4.2.4 Confronto 1° e 2° Avviso Tranched Cover p. 114 4.3 Convenzione tra Puglia Sviluppo Spa e Unicredit Spa per la realizzazione di portafogli di finanziamento da erogare alle Pmi pugliesi. p. 115 4.3.1 Vincoli per la banca p. 115 4.3.2 Vincoli per il beneficiario p. 116 4.3.3 Le caratteristiche dei finanziamenti p. 116 4.4 La gestione del Portafoglio Tranched Cover p. 118 4.4.1 La tecnica Tranched Cover a supporto del nuovo erogato e della qualità del portafoglio crediti della Banca p. 118 4.4.2 I benefici sul prezzo del finanziamento p. 119
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Informazioni tesi

  Autore: Roberto Passaro
  Tipo: Tesi di Laurea Magistrale
  Anno: 2013-14
  Università: Università Telematica TEL.M.A.
  Facoltà: Economia
  Corso: Economia Aziendale
  Relatore: Annalisa Ferrari
  Lingua: Italiano
  Num. pagine: 148

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Parole chiave

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economia aziendale
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gestione del portafoglio

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