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Compliance e governance nei gruppi bancari

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Anteprima della tesi: Compliance e governance nei gruppi bancari, Pagina 15
Capitolo 1. La compliance in banca e l’impianto normativo di riferimento 
 20 
Per quanto riguarda la funzione di compliance all’interno della direttiva MiFID essa trova le 
radici nell’articolo 13 dedicato ai requisiti di organizzazione, dove il paragrafo due della 
stessa recita: “Le imprese di investimento applicano politiche e procedure sufficienti a 
garantire che l'impresa, ivi compresi i suoi dirigenti, i suoi dipendenti e gli agenti collegati 
adempiano agli obblighi che incombono loro in virtø delle disposizioni della presente 
direttiva nonchØ alle opportune regole per le operazioni personali di tali persone”
34
.  
E’ sulla scorta di questo e altri principi che si innesta la normativa di secondo livello ossia la 
direttiva 2006/73/CE in cui sono descritti i punti salienti che devono essere presi in 
considerazione dalla normativa nazionale. All’articolo 6 della direttiva di recepimento 
troviamo infatti le indicazioni per gli stati membri riguardo le caratteristiche piø importanti 
che la funzione di conformità deve avere al fine di poter esercitare la funzione di controllo 
della conformità in modo corretto ed indipendente che sono: 
“a) la funzione di controllo della conformità deve disporre dell’autorità, delle risorse e delle 
competenze necessarie e avere adeguato accesso alle informazioni pertinenti; 
b) deve essere nominato un responsabile per la funzione di controllo della conformità, al 
quale spetta presentare le relazioni in materia di conformità; 
c) i soggetti rilevanti che partecipano alla funzione di controllo della conformità non devono 
partecipare alla prestazione dei servizi e all’esercizio delle attività che essi sono chiamati a 
controllare; 
d) il metodo per la determinazione della remunerazione dei soggetti rilevanti che partecipano 
alla funzione di controllo della conformità non deve comprometterne l’obiettività e non deve 
essere tale per cui sia probabile che ne comprometta l’obiettività.”
35
 
Essa prosegue poi chiarendo come un‘impresa di investimento possa essere esentata dagli 
obblighi elencati dalle lettere dalla a) a d) se: “tenuto conto della natura, delle dimensioni e 
della complessità della sua attività e della natura e della gamma dei servizi e delle attività di 
investimento che essa presta o esercita, l’obbligo di cui alla lettera in questione non è 
proporzionato e che la sua funzione di controllo della conformità continua ad essere 
efficace.”
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 La direttiva prende poi in considerazione i compiti e le responsabilità dell’alta 
dirigenza che in campo di compliance si esplicano in una prescrizione da parte degli stati 
membri alle imprese di investimento che prevede “nell’attribuzione interna delle funzioni, che 
la responsabilità di garantire che l’impresa si conformi agli obblighi che le incombono in 
virtø della direttiva 2004/39/CE sia attribuita all’alta dirigenza e, se opportuno, alla funzione 
                                                 
34
 Direttiva della Commissione Europea 39/2004/CE del 21 aprile 2004, art.13 comma 2. 
35
 Direttiva della Commissione Europea 73/2006/CE del 10 agosto 2006, art.6 comma 3. 
36
 Direttiva della Commissione Europea 73/2006/CE del 10 agosto 2006, art.6 comma 3.
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Compliance e governance nei gruppi bancari

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Informazioni tesi

  Autore: Maddalena Padovan
  Tipo: Tesi di Laurea Magistrale
  Anno: 2010-11
  Università: Università degli Studi di Padova
  Facoltà: Economia
  Corso: Economia e Finanza
  Relatore: Alberto Lupoi
  Lingua: Italiano
  Num. pagine: 200

FAQ

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Parole chiave

risk management
governance
reputazione
internal audit
controlli interni
conformità alle norme
compliace

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